Úverový špecialista v bankovníctve
Úverový špecialista v bankovníctve zodpovedá za agendu úverov. Uzatvára úverové zmluvy v mene banky. Kontroluje úhrady splátok a plnenia podmienok dohodnutých v úverovej zmluve. Predáva úverové produkty banky, pričom spolupracuje aj s ďalšími oddeleniami. Vykonáva poradenskú činnosť, komunikuje s klientmi. Úverový špecialista okrem dojednávania úverov s klientmi organizuje stretnutia so špecialistom na poistenie úverov a nehnuteľnosti. Organizuje obchodné rokovania a získava nových klientov. Spolupracuje s externými partnermi, ako sú napr. poisťovne. Dojednáva podmienky splácania úveru, upravuje termíny a čiastky mesačných splátok, splatnosti úveru, a to aj v prípade dočasnej platobnej neschopnosti.
Sektorová rada
Sektorová rada pre bankovníctvo, finančné služby, poisťovníctvo
Kód/revízia
496415/2
Garant
Republiková únia zamestnávateľov
Odporúčaná úroveň vzdelania
M
SKKR
Úroveň 4
EKR
Úroveň 4
ISCED 2011
354
Regulácie
Výkon tohto zamestnania nie je regulovaný osobitným právnym predpisom.
Certifikáty a ďalšie písomné osvedčenia
Legislatívny rámec
Výkon tohto zamestnania vyžaduje zákonom stanovený certifikát, alebo ďalšie písomné osvedčenie:
Potvrdenie o absolvovaní osobitného finančného vzdelávania podľa zákona č. 186/2009 Z.z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov (§ 21 ods. 11 písm. c)
...
Poznámka: Pre základný stupeň odbornej spôsobilosti.
Na výkon tohto zamestnania sa neodporúča žiaden certifikát, ani písomné osvedčenie.
Ďalšie vzdelávanie Na výkon tohto zamestnania sa neodporúča žiaden certifikát, ani písomné osvedčenie.
Odborná prax
Na výkon tohto zamestnania sa odborná prax odporúča v období 24 mesiacov.
ISCO-08
2413
SK ISCO-08
2413031
ESCO
1477
SK NACE Rev. 2
K64,K66
CPA 2015
K64,K66
Príslušnosť k povolaniu
2413031
Kompetencie
Všeobecné kľúčové kompetencie
Komunikačné kompetencie – štátny/materinský jazyk
4
Komunikačné kompetencie – cudzí jazyk
4
Matematická gramotnosť
4
Digitálna gramotnosť
4
Mediálna gramotnosť
4
Environmentálna gramotnosť
4
Ekonomická a finančná gramotnosť
4
Občianske kompetencie
4
Zdravotná gramotnosť
4
Sociálne kompetencie
4
Osobnostné a emocionálne kompetencie
4
Schopnosť učiť sa
4
Stupeň EKR:
1
primárne vzdelanie
5
vyššie odborné vzdelanie
2
nižšie stredné odborné vzdelanie
6
vysokoškolské vzdelanie I. stupňa
3
stredné odborné vzdelanie
7
vysokoškolské vzdelanie II. stupňa
4
úplné stredné odborné vzdelanie
8
vysokoškolské vzdelanie III. stupňa
Špecifické kľúčové kompetencie
Odborné vedomosti
zásady a techniky profesionálnej komunikácie
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
marketingová komunikácia
Príznak: Sektorová(15) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: FinTech
4
právne predpisy v oblasti finančného sprostredkovania a finančného poradenstva
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Zákon č. 186/2009 Z.z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov.
Perspektíva: Aktuálna
4
právne predpisy v oblasti bankovníctva
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Zákon č. 483/2001 o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.
Perspektíva: Aktuálna
4
princípy informačnej bezpečnosti
Príznak: Sektorová(17) ?
Špecifikácia: S dôrazom na ochranu bankového tajomstva a osobných údajov.
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Integrácia prvkov kyberbezpečnosti (kybernetická, digitálna bezpečnosť, cyber security)
4
metódy finančného plánovania
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
zásady, metódy a techniky telepráce
Príznak: Sektorová(22) ?
Špecifikácia: S využitím informačných a komunikačných technológií, vrátane bezpečnosti dát, práce so vzdialenými a zdieľanými systémami.
Perspektíva: Aktuálna
4
finančné trhy
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Maklérska činnosť.
Perspektíva: Aktuálna
4
úverová zmluva
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Časti, náležitosti, podmienky atď.
Perspektíva: Aktuálna
4
úverová stratégia banky
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
úverový proces
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Žiadosť o poskytnutie úveru, úverová analýza, uzavretie zmluvy o úver, kontrola dodržiavania podmienok a splácanie úveru, atď.
Perspektíva: Aktuálna
4
metódy riadenia úverového portfólia
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
bankovníctvo, bankové produkty a služby
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
úverový obchod
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Typy úverov a ich špecifiká.
Perspektíva: Aktuálna
4
úrokové sadzby
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
princípy cross-sellingu
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
metódy a postupy hodnotenia bonity klienta
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Umelá inteligencia / Strojové učenie UI /ML
4
informačné a komunikačné technológie a nástroje na poskytovanie bankových služieb na diaľku
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
komunikačné systémy v bankovníctve s využitím nevýrobných robotov a robotických asistentov
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Budúca
4
princípy, metódy a spôsoby obsluhy a konfigurácie nevýrobných robotických zariadení a robotických asistentov v oblasti bankovej agendy
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Robotické a robotmi asistované riešenie bankovej agendy, vrátane uzatvárania úverových a iných zmlúv v online priestore a zavádzanie komunikácie s klientmi prostredníctvom robotických asistentov.
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Robotická procesná automatizácia (RPA) - Nevýrobná robotika
4
účtovníctvo
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
metódy, spôsoby a pravidlá uzatvárania zmlúv na diaľku
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Trendom je uzatváranie zmlúv online. Je nevyhnutné, aby úverový špecialista ovládal metódy, spôsoby a pravidlá uzatvárania zmlúv na diaľku.
Perspektíva: Aktuálna
4
pravidlá evidovania korešpondencie, zmlúv a ďalších dokumentov
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
druhy obchodných zmlúv a ich náležitosti
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
postupy evidencie a archivácie
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
zásady a právne normy súvisiace s ochranou osobných údajov
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
vnútorné organizačné smernice - normatívne inštrukcie, vnútorné predpisy, interné normy
Príznak: Prierezová
Perspektíva: Aktuálna
4
dlhová služba a riziká úverovania
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
psychológia predaja
Príznak: Sektorová(15) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
zásady aktívneho predaja produktov a služieb pridelenej skupine zákazníkov, prezentácie ponuky produktov a služieb
Príznak: Sektorová(15) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
základné znalosti z predpisov na zaistenie bezpečnosti a ochrany zdravia pri práci, ochrany verejného zdravia a požiarnej ochrany; zásady bezpečnej práce a ochrany zdravia pri práci, zásady bezpečného správania na pracovisku a bezpečné pracovné postupy
Príznak: Prierezová
Perspektíva: Aktuálna
4
Stupeň EKR:
1
primárne vzdelanie
5
vyššie odborné vzdelanie
2
nižšie stredné odborné vzdelanie
6
vysokoškolské vzdelanie I. stupňa
3
stredné odborné vzdelanie
7
vysokoškolské vzdelanie II. stupňa
4
úplné stredné odborné vzdelanie
8
vysokoškolské vzdelanie III. stupňa
Odborné zručnosti
orientácia v predpisoch súvisiacich s bankovou činnosťou
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
dodržiavanie zásad mlčanlivosti a ochrany osobných údajov
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Integrácia prvkov kyberbezpečnosti (kybernetická, digitálna bezpečnosť, cyber security)
4
ovládanie základných znalostí z predpisov na zaistenie bezpečnosti a ochrany zdravia pri práci, ochrany verejného zdravia a požiarnej ochrany; zásad bezpečnej práce a ochrany zdravia pri práci, zásad bezpečného správania na pracovisku a bezpečných pracovných postupov
Príznak: Prierezová
Perspektíva: Aktuálna
4
kontrola správnosti, úplnosti údajov a náležitostí dokladov, zmlúv, dokumentácie a pod.
Príznak: Prierezová
Perspektíva: Aktuálna
4
kontrola plnenia zmluvných povinností vyplývajúcich z uzavretých úverových zmlúv, vrátane kontroly návratnosti úverov
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
využívanie spending reportu
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: So zameraním na lepšie posúdenie bonity klienta a cielenejšie pripravenie produktu.
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Umelá inteligencia / Strojové učenie UI /ML
4
spracovávanie úverových ponúk
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
príprava podkladov na spracovanie ekonomických analýz, klasifikáciu úverov a pod.
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
vedenie požadovanej dokumentácie, agend, evidencie, resp. štatistík
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
poskytovanie konzultácií a poradenskej činnosti v oblasti správy úverového portfólia
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
komunikácia a spolupráca s ďalšími úsekmi a útvarmi organizácie
Príznak: Prierezová
Špecifikácia: Spôsob komunikácia s ohľadom na typ klienta, identifikácia potreby klienta.
Perspektíva: Aktuálna
4
osobné prejednávanie podmienok so zákazníkom pri predaji služieb a produktov, či uskutočňovaní bankových operácií
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
spolupráca s ďalšími odbormi banky pri zabezpečovaní služieb klientom
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
prejednávanie podmienok poskytnutia úveru s klientmi vybraného segmentu, vrátane prejednávania prípadných zmien zmlúv, zmien splátok úverov alebo odkladu splátok
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
získavanie nových klientov banky a obchodných partnerov
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
4
aktívny predaj produktov a služieb pridelenej skupine zákazníkov, informovanie o ponuke produktov a služieb
Príznak: Sektorová(15) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: FinTech
4
obsluha nevýrobných robotických zariadení v bankovníctve
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Robotická procesná automatizácia (RPA) - Nevýrobná robotika
4
Stupeň EKR:
1
primárne vzdelanie
5
vyššie odborné vzdelanie
2
nižšie stredné odborné vzdelanie
6
vysokoškolské vzdelanie I. stupňa
3
stredné odborné vzdelanie
7
vysokoškolské vzdelanie II. stupňa
4
úplné stredné odborné vzdelanie
8
vysokoškolské vzdelanie III. stupňa
SZČ
Zamestnanie nemá vytvorenú verziu štandardu pre SZČ.
Pracovné prostriedky
Kancelárske prostriedky
IT výpočtová technika (počítače, úložisko dát, káble a konektory, klávesnice, myši, software...)
Kancelárske potreby (perá, zošity, bloky a ostatné kancelárske potreby)
Kancelárska technika malá (tlačiarne, faxy, skenery, telefóny, kalkulačky, stroje na úpravu dokumentov, prezentačná technika)
Kancelárske potreby (perá, zošity, bloky a ostatné kancelárske potreby)
Kancelárska technika malá (tlačiarne, faxy, skenery, telefóny, kalkulačky, stroje na úpravu dokumentov, prezentačná technika)
Profil práce
Charakter činností
Odborné nemanuálne práce ?
Postup práce
Rámcovo vymedzený postup práce ?
Vedenie podriadených pracovníkov
Bez vedenia ?
Zodpovednosť za výsledky a hodnoty
Veľká zodpovednosť, prípadné straty sú veľké alebo ťažko odstrániteľné (nahraditeľné) ?
