Špecialista na finančné a poisťovacie podvody
Špecialista na finančné a poisťovacie podvody zodpovedá za včasnú identifikáciu finančného alebo poisťovacieho podvodu. Kompletne preveruje dokumenty súvisiace s finančným alebo poisťovacím podvodom, na účely efektívneho a rýchleho vyšetrenia podvodu. Špecialista na finančné a poisťovacie podvody monitoruje, identifikuje, odhaľuje a prešetruje poisťovacie podvody, podozrivé a neobvyklé finančné operácie. Komunikuje s tretími stranami. Predkladá návrhy opatrení na zabezpečenie prevencie pred finančnými a poisťovacími podvodmi a ich implementáciu. Zhromažďuje informácie z dostupných interných a externých zdrojov, reportuje a hlási interné nálezy a trestné činy orgánom činným v trestnom konaní.
Sektorová rada
Sektorová rada pre bankovníctvo, finančné služby, poisťovníctvo
Kód/revízia
1893/3
Garant
Republiková únia zamestnávateľov
Alternatívne názvy
ENInsurance fraud investigator - senior
Odporúčaná úroveň vzdelania
T
SKKR
Úroveň 7
EKR
Úroveň 7
ISCED 2011
767
Regulácie
Výkon tohto zamestnania nie je regulovaný osobitným právnym predpisom.
Certifikáty a ďalšie písomné osvedčenia
Legislatívny rámec
Na výkon tohto zamestnania sa zo zákona nevyžaduje žiaden certifikát, ani písomné osvedčenie.
Na výkon tohto zamestnania sa neodporúča žiaden certifikát, ani písomné osvedčenie.
Ďalšie vzdelávanie Na výkon tohto zamestnania sa neodporúča žiaden certifikát, ani písomné osvedčenie.
Odborná prax
Na výkon tohto zamestnania sa odborná prax odporúča v období 36 mesiacov.
ISCO-08
2413
SK ISCO-08
2413007
ESCO
1488
SK NACE Rev. 2
K64
CPA 2015
K64
Príslušnosť k povolaniu
2413007
Kompetencie
Všeobecné kľúčové kompetencie
Komunikačné kompetencie – štátny/materinský jazyk
7
Komunikačné kompetencie – cudzí jazyk
7
Matematická gramotnosť
7
Digitálna gramotnosť
7
Mediálna gramotnosť
7
Environmentálna gramotnosť
7
Ekonomická a finančná gramotnosť
7
Občianske kompetencie
7
Zdravotná gramotnosť
7
Sociálne kompetencie
7
Osobnostné a emocionálne kompetencie
7
Schopnosť učiť sa
7
Stupeň EKR:
1
primárne vzdelanie
5
vyššie odborné vzdelanie
2
nižšie stredné odborné vzdelanie
6
vysokoškolské vzdelanie I. stupňa
3
stredné odborné vzdelanie
7
vysokoškolské vzdelanie II. stupňa
4
úplné stredné odborné vzdelanie
8
vysokoškolské vzdelanie III. stupňa
Špecifické kľúčové kompetencie
Organizovanie a plánovanie práce
P
Vodcovské schopnosti
E
Schopnosť prijímať rozhodnutia a niesť zodpovednosť
V
Analytické myslenie
V
Kritické myslenie
V
Strategické a koncepčné myslenie
V
Tvorivosť (kreativita)
E
Úroveň ovládania:
E
elementárna
P
pokročilá
V
vysoká
Odborné vedomosti
zásady a techniky profesionálnej komunikácie
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Online interná a externá komunikácia
7
právne predpisy v oblasti finančného sprostredkovania a finančného poradenstva
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Zákon č. 566/1992 Z. z. o Národnej banke Slovenska v znení neskorších predpisov, Zákon č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 650/2004 Z. z. o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 129/2010 Z. z. o spotrebiteľských úveroch a o iných úveroch a pôžičkách pre spotrebiteľov a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 43/2004 Z. z. o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 580/2004 Z. z. o zdravotnom poistení a o zmene a doplnení zákona č. 95/2002 Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 461/2003 Z. z. o sociálnom poistení, Zákon č. 340/2005 Z. z. o sprostredkovaní poistenia a sprostredkovaní zaistenia a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní.
Perspektíva: Aktuálna
7
Trestný zákon
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
právne predpisy súvisiace s vykonávanou agendou v oblasti finančných služieb
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Trestné právo hmotné, Trestné právo procesné, Zákon č. 372/1990 Zb. (Zákon Slovenskej národnej rady o priestupkoch), Občiansky zákonník.
Perspektíva: Aktuálna
7
bankovníctvo, bankové produkty a služby
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
druhy a rozsah finančných a poisťovacích podvodov
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
princípy obchodovania s finančnými produktmi
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
poisťovníctvo, druhy poistenia a rozsah ich poistného krytia
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
produkty a služby poskytované poisťovňou
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: InsurTech
7
postupy pri poisťovaní a uzatváraní poistných zmlúv
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: SMART Work
7
pravidlá a postupy určovania rozsahu a náhrad škôd pri poistných udalostiach
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
právne predpisy a pojmy v oblasti poisťovníctva
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: Zákon č. 39/2015 Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov, Zákon č. 8/2008 Z. z. o poisťovníctve a o zmene a doplnení niektorých zákonov.
Perspektíva: Aktuálna
7
právne predpisy v oblasti daní a účtovníctva
Príznak: Sektorová(22) ?
Špecifikácia: Zákon č. 431/2002 Z. z. o účtovníctve.
Perspektíva: Aktuálna
7
náležitosti úradnej a obchodnej korešpondencie
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
zásady a právne normy súvisiace s ochranou osobných údajov
Príznak: Sektorová(22) ?
Špecifikácia: Zákon č. 373/2021 Z. z., ktorým sa dopĺňa zákon č. 18/2018 Z. z. o ochrane osobných údajov a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a ktorým sa mení zákon č. 211/2000 Z. z. o slobodnom prístupe k informáciám a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o slobode informácií) v znení neskorších predpisov, Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2016/679.
Perspektíva: Aktuálna
7
vnútorné organizačné smernice - normatívne inštrukcie, vnútorné predpisy, interné normy
Príznak: Prierezová
Perspektíva: Aktuálna
7
metódy pátrania, vyšetrovania a práce s informáciami
Príznak: Sektorová(21) ?
Špecifikácia: V oblasti finančných a poistných podvodov. Postupy pri vyšetrovaní finančného a poistného podvodu.
Perspektíva: Budúca
Inovácia: Dátová analytika (Big Data)
Integrácia prvkov kyberbezpečnosti (kybernetická, digitálna bezpečnosť, cyber security)
Umelá inteligencia / Strojové učenie UI /ML
Integrácia prvkov kyberbezpečnosti (kybernetická, digitálna bezpečnosť, cyber security)
Umelá inteligencia / Strojové učenie UI /ML
7
základné znalosti z predpisov na zaistenie bezpečnosti a ochrany zdravia pri práci, ochrany verejného zdravia a požiarnej ochrany; zásady bezpečnej práce a ochrany zdravia pri práci, zásady bezpečného správania na pracovisku a bezpečné pracovné postupy
Príznak: Prierezová
Perspektíva: Aktuálna
7
Stupeň EKR:
1
primárne vzdelanie
5
vyššie odborné vzdelanie
2
nižšie stredné odborné vzdelanie
6
vysokoškolské vzdelanie I. stupňa
3
stredné odborné vzdelanie
7
vysokoškolské vzdelanie II. stupňa
4
úplné stredné odborné vzdelanie
8
vysokoškolské vzdelanie III. stupňa
Odborné zručnosti
orientácia v dokumentácii o poistných udalostiach
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
ovládanie základných znalostí z predpisov na zaistenie bezpečnosti a ochrany zdravia pri práci, ochrany verejného zdravia a požiarnej ochrany; zásad bezpečnej práce a ochrany zdravia pri práci, zásad bezpečného správania na pracovisku a bezpečných pracovných postupov
Príznak: Prierezová
Perspektíva: Aktuálna
7
vypracovanie metodiky likvidácie poistných udalostí
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
využívanie rôznych metód preverovania poistných udalostí podľa druhu poistenia
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: InsurTech
7
identifikovanie a odhaľovanie protizákonných činností vo finančníctve a poisťovníctve
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
vyhodnocovanie účinnosti realizovaných zmien a opatrení na základe navrhnutých opatrení
Príznak: Sektorová(18) ?
Špecifikácia: V rámci prevencie a znižovania rizika vzniku protiprávnych konaní.
Perspektíva: Aktuálna
7
efektívne využívanie databáz pri výkone služby, najmä s ohľadom na analytické využitie informácií a prijímanie primeraných opatrení
Príznak: Sektorová(21) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
spolupráca pri návrhoch opatrení na predchádzanie finančných a poisťovacích podvodov
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
spolupráca s úsekom informačných technológii pri implementácii softvérových riešení do vnútorných systémov a procesov identifikácie a preverovania poisťovacích podvodov
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Integrácia prvkov kyberbezpečnosti (kybernetická, digitálna bezpečnosť, cyber security)
7
uplatňovanie právnych predpisov pri nakladaní s osobnými údajmi
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Integrácia prvkov kyberbezpečnosti (kybernetická, digitálna bezpečnosť, cyber security)
7
príprava podkladov pre štatistiky, analýzy, rozbory a správy
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: SMART Work
7
registrovanie hlásení o neobvyklých obchodných operáciách na finančnom trhu
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
zaisťovanie listín, predmetov, svedectiev a iných dôkazov na likvidáciu poistných udalostí a internej kriminality, vedenie súdnych sporov a trestných konaní
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
spolupráca pri výmene informácií týkajúcich sa finančných poisťovacích podvodov so zamestnancami špecializovaných pracovísk z iných poisťovní
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
spolupráca s interným auditom pri vyhodnocovaní rizík podvodného konania
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
spolupráca s orgánmi činnými v trestnom konaní a ďalšími orgánmi a organizáciami, ktoré môžu prispieť k objektívnemu zisteniu skutkového stavu
Príznak: Sektorová(18) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Online interná a externá komunikácia
7
spracovávanie, resp. vybavovanie písomnej a e-mailovej korešpondencie
Príznak: Sektorová(22) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
odovzdávanie informácií o zistených skutočnostiach, poznatkoch a podozreniach nadriadeným
Príznak: Sektorová(24) ?
Perspektíva: Aktuálna
7
prešetrovanie súvislostí a udalostí spojených so vznikom škôd a iných negatívnych javov, preverovanie spoľahlivosti osôb a subjektov
Príznak: Sektorová(24) ?
Špecifikácia: A taktiež dokumentov.
Perspektíva: Budúca
Inovácia: Dátová analytika (Big Data)
InsurTech
Umelá inteligencia / Strojové učenie UI /ML
InsurTech
Umelá inteligencia / Strojové učenie UI /ML
7
zabezpečovanie spolupráce s orgánmi Policajného zboru, Slovenskej informačnej služby, Vojenského spravodajstva, Vojenskej polície a s Finančným riaditeľstvom SR v rozsahu podľa osobitného predpisu a uzavretých dohôd
Príznak: Sektorová(21) ?
Perspektíva: Aktuálna
Inovácia: Integrácia prvkov kyberbezpečnosti (kybernetická, digitálna bezpečnosť, cyber security)
7
Stupeň EKR:
1
primárne vzdelanie
5
vyššie odborné vzdelanie
2
nižšie stredné odborné vzdelanie
6
vysokoškolské vzdelanie I. stupňa
3
stredné odborné vzdelanie
7
vysokoškolské vzdelanie II. stupňa
4
úplné stredné odborné vzdelanie
8
vysokoškolské vzdelanie III. stupňa
SZČ
Zamestnanie nemá vytvorenú verziu štandardu pre SZČ.
Pracovné prostriedky
Kancelárske prostriedky
Kancelárske potreby (perá, zošity, bloky a ostatné kancelárske potreby)
Kancelárska technika malá (tlačiarne, faxy, skenery, telefóny, kalkulačky, stroje na úpravu dokumentov, prezentačná technika)
IT výpočtová technika (počítače, úložisko dát, káble a konektory, klávesnice, myši, software...)
Kancelárska technika malá (tlačiarne, faxy, skenery, telefóny, kalkulačky, stroje na úpravu dokumentov, prezentačná technika)
IT výpočtová technika (počítače, úložisko dát, káble a konektory, klávesnice, myši, software...)
Tlačoviny, textové dokumenty
Zákony, vyhlášky, nariadenia
Profil práce
Charakter činností
Odborné nemanuálne práce ?
Postup práce
Rámcovo vymedzený postup práce ?
Vedenie podriadených pracovníkov
Bez vedenia ?
Zodpovednosť za výsledky a hodnoty
Veľká zodpovednosť, prípadné straty sú veľké alebo ťažko odstrániteľné (nahraditeľné) ?
